Calendario de pagos

Esta pantalla contesta una sola pregunta, y es de las que quitan el sueño: «¿cuánto me va a salir de la cuenta, qué día, y me llega el saldo?». Las facturas que ya has subido salen repartidas por su día de vencimiento, mes a mes, y encima tienes las cifras que dicen si la cosa cuadra.

Nació de juntar dos vistas que contestaban lo mismo con los mismos datos: el calendario de vencimientos que vivía dentro de Facturas y la previsión de tesorería. Separadas obligaban a mirar en dos sitios para responder a «¿me llega para el giro del día 20?».

Está dentro del modo gestor. Y es de solo mirar: aquí no se corrige un importe ni se marca un pago. Eso se hace en Facturas, que es donde está el trabajo.

Las cinco cifras de arriba

Son el titular; la rejilla de abajo es el detalle.

• Saldo en el banco — lo que hay ahora mismo en las cuentas conectadas. Si no hay ninguna conectada, lo dice y sale a cero: es el caso de la captura.
• A pagar en 30 días — la suma de lo que vence en el próximo mes, con cuántas facturas son. El titular es a 30 días porque es el plazo que se decide: la rejilla de abajo sigue enseñando lo que vence después, así que puedes pasar de mes y verlo.
• A cobrar en 30 días — lo que va a entrar. En una farmacia esto es, sobre todo, lo que paga el Colegio por la receta. La cifra ya viene con las deducciones descontadas, así que sale por debajo del «Pdte. Receta» del diario de ventas; el bloque de debajo explica la resta.
• Quedaría — el saldo menos lo que sale y más lo que entra. Es la respuesta a «¿me llega?».
• Días medios de pago — la mediana de días que tardas en pagar una factura desde su fecha. Sale de las facturas que ya tienes emparejadas con su cargo del banco.

Por qué «Quedaría» sale en rojo cuando no tienes el banco conectado

Sin cuentas conectadas el saldo es cero y no hay cobros que sumar, así que la cifra solo resta y siempre da negativo. No es un aviso de ruina: es que le falta la mitad de los datos. La conexión con el banco se configura en Ajustes → Conexión bancaria.

La rejilla del mes

Cada celda es un día. Arriba a la derecha, lo que sale ese día en total; debajo, las facturas que vencen, con su proveedor y su importe. Detalles que conviene saber:

• Cada factura lleva un punto de color con su estado, el mismo que ves en la tabla de Facturas.
• Un importe en negativo es un abono: resta del total del día en vez de sumar.
• La pastilla verde es el cobro de la receta, puesto en el día en que se espera. Poniendo el ratón encima verás de qué mes es, lo facturado, lo que se descuenta y lo que queda; debajo del calendario está la misma cuenta para todos los meses.
• Se pasa de mes con las flechas ‹ y ›, y «Hoy» vuelve al mes en curso. A la derecha del título tienes el total del mes y cuántas facturas son.
• Si un día trae más facturas de las que caben, la celda resume el resto. Pulsando el día se abren todas.

Los bloques de debajo

Debajo de la rejilla hay tres cosas que el calendario no puede colocar en una casilla:

1. «Lo que te paga el Colegio por la receta» — una tabla por mes con lo facturado, lo que se descuenta y lo que de verdad se ingresa. Aparece si tienes configurado el cobro de la receta (Ajustes → Cobro de la receta), y está para que puedas cotejarlo con la liquidación de tu Colegio. Ver más abajo por qué la cifra no coincide con lo facturado.
2. «Facturas que no salen en el calendario» — las que no tienen fecha de vencimiento y las que están apartadas. No es un fallo: es dinero que debes y que la rejilla no puede pintar en ningún día porque no sabe cuál es. Este bloque solo aparece si hay alguna.
3. «Cuánto tardas en pagar» — los días entre la fecha de la factura y el día en que salió el dinero, con la mediana, la media y el tramo en el que cae la mitad de tus pagos. Debajo, una tabla CATEGORÍA · DÍAS (MEDIANA) · FACTURAS.

El desglose es lo que se negocia

Una cifra global —«pago a 15 días»— no dice qué hacer. La tabla por categoría sí: si a un mayorista le pagas a 30 días y a otro a 60, eso es una conversación con el segundo comercial. Ni el programa de gestión ni la gestoría te dan este dato; sale de haber emparejado facturas con movimientos.

El recorrido normal

1. Mirar las fichas. Con qué cuentas, cuánto sale, cuánto entra y qué queda.
2. Bajar al mes. Ver en qué días se concentran los giros. Los mayoristas suelen caer siempre en las mismas fechas, y ahí es donde se nota si dos vencen el mismo día.
3. Si algo no encaja, ir a Facturas. Un importe mal leído, un pago que ya se hizo en efectivo o una fecha de vencimiento equivocada se arreglan allí, y el calendario se recoloca solo.
4. Una vez al mes, mirar «Cuánto tardas en pagar». Es el número que se usa para negociar plazo, no el que se mira a diario.

Cuando algo no cuadra

Lo que ves	Qué suele ser
«Saldo en el banco» a cero	No hay ninguna cuenta bancaria conectada. Se conecta en Ajustes → Conexión bancaria.
Una factura que sabes que vence no aparece	No tiene fecha de vencimiento: mírala en el bloque «Facturas que no salen en el calendario» y corrígela en Facturas.
El mes sale más cargado de lo que esperabas	Suele haber facturas ya pagadas que siguen apareciendo porque su cargo del banco no está emparejado. Se resuelve en Facturas.
«Cuánto tardas en pagar» aparece vacío	Todavía no hay facturas emparejadas con su movimiento del banco. Se llena solo según vayas conciliando.
El cobro de la receta sale por debajo del «Pdte. Receta» del diario	Es lo normal, y son unos 10 puntos. De la factura mensual el sistema descuenta la escala por volumen del RD 823/2008 y el descuento del RDL 8/2010. El bloque «Lo que te paga el Colegio por la receta» enseña la resta mes a mes.
Te pide una clave al entrar	Es la misma de Facturas y de Finanzas: estas tres pantallas enseñan lo que debes y el saldo, y van todas detrás de ella.