Finanzas

Finanzas es el dinero visto desde el banco: los movimientos que bajan del extracto, la categoría de gasto de cada uno y la cuenta de resultados que sale de sumarlos. Es la pantalla de «¿en qué se me va?» y «¿cómo vamos este mes?», sin esperar a que la gestoría mande el informe dos meses después.

Está dentro del modo gestor.

1. 💳 Movimientos — donde se trabaja a diario. La que se abre por defecto.
2. 📈 Resultados — la respuesta de la pantalla: cómo va el negocio.
3. 🏷️ Categorías — el vocabulario con el que se clasifica el gasto.
4. 📥 Importar extracto — subir el extracto del banco a mano cuando no baja solo.

Las cuatro pestañas

Pestaña	Qué se hace ahí
💳 Movimientos	Ver en qué se va el dinero del periodo y poner categoría a lo que llega sin ella.
📈 Resultados	La cuenta de resultados con los datos propios y al día, no con los de hace dos meses.
🏷️ Categorías	Definir los tipos de gasto y las reglas que los asignan solos.
📥 Importar extracto	Subir un fichero del banco (xlsx o csv) y decirle qué columna es cada cosa.

«💳 Movimientos» aquí NO es «🏦 Movimientos» de Facturas

Se llaman igual y hablan de los mismos apuntes del banco, pero preguntan cosas distintas:

• Aquí es la lente del gasto: en qué me voy, con qué categoría, cuánto suma cada cosa.
• En Facturas → 🏦 Movimientos es la lente del papel: qué factura justifica ese cargo de 3.000 €.

Un movimiento puede estar perfectamente clasificado como «Mayoristas» aquí y seguir sin factura allí. Son dos trabajos, y ninguno sustituye al otro.

💳 Movimientos: el día a día

Arriba eliges el periodo — «Mes actual», «Trimestre», «12 meses», el año («2026», «2025»), «Todo» o «Personalizado» — y todo lo de abajo se recalcula.

Las cuatro cifras que salen son gasto del periodo, ingresos, saldo (la resta de los dos) y sin clasificar. Esa última es la importante: los movimientos sin clasificar no entran en ninguna de las otras tres. Si tienes 74 sin clasificar, las cifras de arriba no están mintiendo, están incompletas.

Debajo, el gráfico «Gasto por categoría». El total de cada categoría principal incluye el de sus subcategorías; las que llevan el signo › al lado del nombre se pueden pulsar para ver el desglose. Y al final, la tabla de movimientos con FECHA · CONCEPTO · CATEGORÍA · IMPORTE, paginada.

Clasificar

Hay dos maneras, y conviene usar las dos:

• «Clasificar lo que se pueda solo» — el botón del aviso azul. Usa las facturas que ya están asociadas y las reglas que tengas puestas. No toca nada de lo que hayas puesto a mano.
• «🏷️ Clasificar», en la fila de cada movimiento. Eliges su categoría y, si quieres, marcas que se aplique a todos los que pongan lo mismo: eso crea una regla y los meses siguientes ya llegan clasificados. Viene apagado por defecto y con el texto a la vista para que puedas corregirlo antes de guardarlo.

Llevártelo a Excel

El botón «⬇️ CSV», al lado del buscador, descarga la tabla con el filtro que tengas puesto —el periodo de arriba, lo que hayas escrito en el buscador y la categoría elegida— y todos los movimientos que cumplen ese filtro, no solo los de la página que estás viendo: si el pie dice «Total de los 380 movimientos filtrados», el fichero trae 380. Sale con fecha, concepto, categoría y subcategoría, quién puso esa categoría, importe, banco, estado y cuántas facturas lleva asociadas. Se abre en Excel o LibreOffice de doble clic, para pasárselo a tu gestoría o cruzarlo con lo tuyo.

📈 Resultados

La cuenta de resultados de siempre, pero calculada con tus datos y al día: las ventas y el coste salen del programa de gestión, y los gastos del banco ya clasificado. Por eso la pestaña de al lado importa tanto — cuanto mejor clasificados estén los movimientos, más fiable es esta.

La cascada empieza con dos líneas de ventas y no una, y la diferencia es dinero de verdad:

• Ventas a PVP es lo que dice tu programa de gestión que ha pasado por el mostrador.
• Deducciones de receta es lo que el sistema se queda de la factura que le pasas al Colegio: una escala que sube cuanto más facturas al Salud (RD 823/2008) y un porcentaje sobre determinados medicamentos —7,5 % los financiados de marca, 15 % los que llevan más de diez años sin genérico y 4 % los huérfanos—. Tu programa de gestión no los aplica —te los descuentan al liquidar—, así que sin esta línea las ventas saldrían más altas de lo que ingresas.
• Ventas netas es la resta de las dos, y es el 100 % contra el que se miden todos los porcentajes de abajo.

Debajo de la tabla tienes el desglose por norma, para que puedas cotejarlo renglón a renglón con la liquidación que te manda el Colegio.

La escala arranca en 37.500 € al mes

Y es progresiva, así que un mes flojo deduce proporcionalmente menos que uno bueno, y por debajo de esa cifra no deduce nada. Si tu facturación al Salud ronda ese umbral, verás meses con deducción y meses sin ella: no es un fallo, es cómo está escrita la norma.

Es un cálculo nuestro, no tu recibo

Es la única cifra de la pantalla que no está medida sino calculada, aplicando las dos normas a lo que tu programa de gestión dice que has facturado. Los euros exactos los fija la liquidación del Colegio. Si ves que no te cuadra, dínoslo: se arregla el cálculo, no se parchea tu equipo.

Un hueco no es un cero

Si a un mes le falta el extracto o el programa de gestión no responde, esa cifra aparece como que falta, no como cero. Un cero convertiría un agujero de datos en un mes récord.

🏷️ Categorías y 📥 Importar extracto

Son el mantenimiento que hace fiable todo lo demás.

En 🏷️ Categorías están los tipos de gasto —con dos niveles, del tipo «Mayoristas › Novaltia»— y las reglas de texto que asignan la categoría sola. Cada categoría dice además en qué línea de la cuenta de resultados suma, que es lo que conecta esta pestaña con 📈 Resultados.

En 📥 Importar extracto se sube el fichero del banco. Le dices qué columna es la fecha, cuál el concepto y cuál el importe, y él comprueba que las cuentas cuadran fila a fila antes de dar nada por bueno. El formato queda guardado como perfil de ese banco: la siguiente vez se reconoce solo.

Cuando algo no cuadra

Lo que ves	Qué suele ser
El gasto del mes sale bajísimo	Movimientos sin clasificar, que no entran en ninguna cifra. Mira el contador de «Sin clasificar» antes de sacar conclusiones.
Falta medio mes de movimientos	El extracto no ha bajado entero. Se completa desde 📥 Importar extracto.
Un mes sale en blanco en 📈 Resultados	Ese mes no tiene extracto, o el programa de gestión no respondió. Falta la fuente, no es un cero.
Las ventas no cuadran con las de tu gestoría	Compara contra Ventas netas, no contra Ventas a PVP: la diferencia entre las dos son las deducciones de la receta, que tu gestoría ya lleva restadas. Y ojo con el periodo: la columna del mes en el informe de la gestoría suele ser el acumulado desde enero, no el mes suelto.
El gasto de personal sale por debajo del que dice tu gestoría	Aquí se ve lo que sale del banco, y la nómina sale líquida: el IRPF que le retienes al equipo se va aparte, en el pago trimestral a Hacienda. Si quieres que sume donde toca, clasifica ese pago (modelo 111) en una categoría con la partida personal.
Clasificas un movimiento y al mes siguiente vuelve sin categoría	Se clasificó suelto, sin marcar «aplicar a todos los que pongan lo mismo». Vuelve a hacerlo marcándolo y ya queda la regla.
Un cargo tiene categoría pero sigue apareciendo como sin factura	Son dos cosas distintas: la categoría es de aquí y la factura, de Facturas.